客户经理的岗位职责
在当今社会生活中，岗位职责使用的情况越来越多，岗位职责具有提高内部竞争活力，更好地发现和使用人才的作用。我敢肯定，大部分人都对制定岗位职责很是头疼的，下面是小编为大家整理的客户经理的岗位职责，仅供参考，希望能够帮助到大家。
客户经理的岗位职责1
基本条件：
1、认同光大文化、人品正直、遵纪守法，有良好的职业道德，未出现违纪违规的事件，无不良品行记录；
2、具有岗位所要求的专业知识、从业经历和业务能力；
3、大专（含）或以上文化程度；
4、原则上要求经济金融类、会计类、市场营销、工商管理等专业。
岗位职责：
1、负责理财、对私存款、中间业务产品、个贷产品和项目、小微金融业务、信用卡等零售业务的营销和销售；
2、负责受理开户、销户、卡内销售理财产品、转帐、查询等各项非现金业务和理财、对私存款以及中间业务等部分营销职能。
招聘要求：
1、银行工作经历不少于2年；
2、熟悉零售银行业务，有较强的市场开发维护能力、公关能力；
3、取得基本的'从业资格证书，如银行理财业务资格证、保险代理人证、证券从业资格证，理财经理持有AFP或CFP资格证书者从优；
4、35周岁（含）以下。
客户经理的岗位职责2
1、开展贷后管理工作，对客户进行不定期查访、授信业务用途监控和定期监控，完成查访报告和监控报告，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。
2、配合风险经理对不良资产进行初期管理;根据规定配合不良资产的移交，协助清收。
3、护与现有客户之间的良好关系，建立客户档案，实施跟踪，定期联络并推荐新产品，提高客户对我行的'忠诚度和贡献度。
4、承担并完成规定指标以上的存款、贷款、结算、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。
客户经理的岗位职责3
职责描述：
1、全面掌握公司的各项产品，为客户提供全面培训解决方案。
2、不断挖掘客户的潜在价值，以达成客户与公司间最大价值的合作关系。
3、协调统筹公司的各类资源，为客户提供专业化的服务。
4、按照公司的目标，达成业绩要求。
5、开发、维护、巩固、提升与客户的关系。
6、关注培训行业，了解相关培训市场的趋势。
任职要求：
1、本科及以上学历。
2、业绩或者行业背景突出者可放宽条件。
3、工作积极主动，责任心强，目标坚定，能够承受较大的工作压力。
4、良好的沟通能力、学习能力和分析能力。
金融客户经理岗位职责6
（1）年龄：25周岁—45周岁。品貌端正，有良好的业余爱好。
（2）学历：高中以上。
（3）相貌端正、身体健康。
（4）无不良嗜好，无违法犯罪记录。
（5）1年以上工作经验。有销售从业经验者优先。
（6）在人际沟通、语言表达、组织协调、公关等方面能力突出。
（7）对成功有强烈的企图心。敢于挑战收入极限。
（8）良好的心理素质和工作习惯，有责任心，能吃苦耐劳。
任职要求：
1、25岁以上，专科以上学历，专业不限，热爱金融行业，对于该行业有自己的认识与思考，有证券、保险、理财师等资格证书者优先。
2、具有较强的中高端客户市场开拓能力以及良好的客户沟通能力，关系管理能力及优秀的谈判技巧。
3、有团队精神，良好地沟通与理解能力，良好地抗压能力，良好地思考、分析与判断能力。
4、从事过银行客户经理人、信用卡销售、基金销售、房产销售代表、医药销售代表以及其他行业市场销售经验者优先考虑。
岗位描述：
1、服务于公司VIP客户及高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融投资理财服务。
2、银行业务：平安银行所提供的相关产品及服务，包括储蓄业务、理财业务、信用卡业务、信贷业务等。
3、证券业务：股票、债券、基金。
4、信托业务：财产信托理财、金融产品信托理财。
5、人寿保险：健康、意外、养老、教育基金、团体险等。
6、财产保险：车险、家庭财产险、货物运输险、公众责任险等。
7、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，维护良好的信任关系。
8、房产销售业务（南京新房，二手房业务和全球碧桂园业务销售）。
9、汽车销售业务（汽车之家里面的6000多款车型都可以卖）。
任职资格：
1、大专及以上学历，经济、金融类等相关专业优先。
2、具有在证券公司、银行、保险等金融行业工作经验优先。
3、具有一定的证券、股票和基金相关的金融基础知识，有炒股、炒期货等经历着优先考虑。
4、具有广泛的.客户资源和金融营销经验者优先考虑。
5、具有较强的沟通能力和客户开发能力优先。
6、具有很强的工作责任心和良好的人际关系优先。
7、具有较强的团队合作精神，能承受一定的工作压力。
客户经理的岗位职责4
一、职位条件：
1、年龄：20—35周岁
2、学历：大专及以上学历(20__年应届生亦可)
3、热情积极，有爱心，有责任感，学习能力强，良好的团队精神；
4、具有良好的心理素质及良好的'沟通能力；形象气质佳；
5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。
二、服务项目
1、银行业务：平安银行所提供的相关产品及服务，如信用卡业务，贷款协销业务等。
2、证券业务及产品：股票债券基金。
3、信托业务及产品：财产信托计划、资金信托计划。
4、人寿保险。(健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等)
5、财产保险(车险，设备险，家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)
6、企业年金。
客户经理的岗位职责5
职责描述：
1.服务于高净值客户，为高净值个人客户提供全方面资产配置服务；
2.根据客户资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财规划方案；
3.通过调整各种金融产品的理财产品比重达到资产的`合理配置，使客户资产在安全、稳健的基础上保值升值。
4.持续跟进与服务，为客户不断提供专业的财富管理咨询。
任职要求：
1、金融、经济、营销等相关专业科及以上学历，并具有基金从业资格证；
2、熟悉金融、信托业务，具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识，熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策；
3、有银行、证券、保险、基金等从业资格和理财师等资格证书者优先。
客户经理的岗位职责6
主要职责：
1、负责公司产品的'销售工作，能独立讲解产品功能，完成基本商务谈判，推进成单，完成销售指标；
2、熟悉公司产品业务，负责商机挖掘、进行商机的建立和维护、客户拜访、积累和开发新客户、产品展示、收集和更新客户信息；
3、拓展全国范围内各行业知名企业客户，如金融、银行、旅游、电商、物流、航空、运营商、酒店、餐饮等行业客户。
任职资格：
1、具有3年以上B端纯软件销售的工作经验；
2、具有B端客户资源(金融、电商、物流、出行、运营商、政府等行业均可)。
客户经理的岗位职责7
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的'一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
客户经理的岗位职责8
岗位职责
1、开发拍卖房业务,并跟进拍卖各个流程环节;
2、负责拍卖房产的评估,核算交易成本,把控业务风险;
3、采集并分析司法拍卖房地产的'投资机会,负责房地产竞买和买卖交易。
任职要求:
1、大专及以上学历;
2、年龄35岁以下;
3、在深圳房产中介行业从业3年以上,熟悉房地产三级市场;
4、了解深圳各法院查封房强制拍卖流程;
5、能独立操作淘宝司法拍卖平台。
客户经理的岗位职责9
职责：
1、负责分中心信用卡客户开拓及维护工作；
2、负责部分团办项目的策划及推动；
3、负责部分团办商户活动的`洽谈及开展；
4、防控风险，认真执行中国民生银行风险管理的各项要求。
岗位要求：
1、本科及以上(条件优秀或有相关资源的，可适当放宽至大专)，年龄35周岁以下；
2、认同民生银行企业文化、经营理念，富有进取和创新精神及较强的团队合作意识；
3、具备良好的职业道德和品德操守，无违法违纪行为和任何不良记录；
4、具有较强的沟通能力、市场拓展能力，能与客户建立良好的合作关系；
5、个性开朗、善于表达，喜爱与人交流，热爱销售事业，抗压性强，能接受各类销售挑战。
6、有银行零售业务(信用卡业务)或其他行业零售业务销售经验优先。
客户经理的岗位职责10
1.统筹b端企业的行业研究、需求调研,充分了解所负责企业需求,寻找痛点并挖掘业务机会;
2.统筹合作项目的谈判和发展,包括联名卡开发、异业结盟机会发现及合作伙伴关系管理事宜,完成相关业务目标,并准备高质量有创新性的合作项目方案;
3.针对企业员工、会员、上下游供应链企业等精准匹配金融产品,提供涵盖数据分析与风险管控能力、开放银行能力、信用卡产品、理财及保险业务、对公业务等各板块的`综合金融解决方案,以实现合作企业全渠道获客及不断提高综合收益的目标,对发卡量、收入、app获客等各类指标负责。
客户经理的岗位职责11
职责描述：
1、负责在指定地区的销售和市场推广；
2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设；
3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导；
4、协助客户进行贷款申请。
5、自律性强。
任职资格：
1、大专及以上学历，金融、财会类相关专业；
2、2年以上销售工作经验，具备金融产品销售经验者优先；
3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧，较强的市场拓展能力和团队领导能力；
4、有挑战高薪的欲望。
上班时间：上午8：30-10：30，其余时间自由支配，无下班考勤。
周末双休，国家法定节假日均正常休息。
每月一次团康活动，一年多次出省旅游一次出国旅游。
公司提供优秀的公平公正的晋升平台，欢迎同样优秀的你的加入。
任职资格：
1、专科及以上学历（中专/高中学历请勿投递简历）
2、讲话顺溜，寻求稳定工作的优先考虑
3、个性开朗、反应敏捷，具有较强的责任心与上进心；
岗位名称：
平安普惠信贷客户经理（平安集团正编制）
只要你：（入职要求）
1、年龄在20—30周岁
2、本科或是以上学历，金融、经济、财务，市场营销等专业优先考虑；
3、有信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑；
4、口齿清晰，普通话流利，良好的`沟通能力；
5、优秀的表达沟通能力及应变能力，良好的团队合作精神；
6、积极主动，能承受工作压力，上进心强，敢于挑战高薪。
客户经理的岗位职责12
岗位职责：
1、负责在消费电子行业，针对市场领袖客户进行公司自主视觉系统和解决方案的市场开拓，客户关系扩展与维护。作为第一负责人和主要对外接口人，同技术团队紧密协作管理销售项目进展达成销售结果，扩大公司市场份额，建立受人尊重的客户关系。
任职要求：
1、进取心强，有较强的大客户大项目运作经验，具备对大型OEM客户及终端品牌进行高附加值工业产品的销售实绩；
2、性格开朗、心态积极，具备较强的团队意识和领导跨部门团队能力，具备良好的.项目管理意识和能力；
3、有责任心、勤奋踏实，有客户服务意识，能适应紧张的工作节奏；
4、五年以上工作经验，本科及以上学历，光电、自动控制、机电等相关专业。
客户经理的岗位职责13
1、负责小微企业客户的集群开发与关系维护，拓展资产、负责、中间业务；2、负责小微企业客户授信业务的贷前调查，协助客户办理相关手续；3、负责小微企业客户的贷后管理、协助客户办理日常业务、中间业务等；4、负责小微企业客户营销计划，具体参与营销方案的`推动实施；
5、认真执行相关政策、制度和操作流程，积极防范风险，确保客户及我司的资金安全。
客户经理的岗位职责14
工作职责：
1、按战略工程业务流程开展工作，进行市场调研及分析公司资源，以把握目标客户群体及客户信息，做好工作计划；
2、对大客户项目进行统筹管理与服务，实现项目服务的高效益，达成公司大客户销售目标；
3、准确把握国际大客户购买行为和需求，合理利用资源，确保客户服务的高效率，为客户创造更多价值；
4、不断开发并满足大客户的深层次需求，实现产品与服务价值最大化，建立深入长久的`战略合作关系，扩大市场占有率；
5、建立大客户信息档案，为客户关系的维护和管理提供信息支持；
6、执行大客户风险控制策略，确保大客户业务有序开展，降低运营及财务风险。
任职要求：
1、本科及以上学历，25—35岁，国际贸易、商务英语、市场营销等相关专业优先；
2、具备4年以上建材出口和海外市场开拓经验，有知名品牌建材类企业任职经验者优先，具有优秀的英语听说读写能力；
3、具备国际业务操作、营销管理知识等、具有市场分析能力、业务开拓能力。
客户经理的岗位职责15
主要职责：
1、负责公司产品的销售工作，能独立讲解产品功能，完成基本商务谈判，推进成单，完成销售指标；
2、熟悉公司产品业务，负责商机挖掘、进行商机的建立和维护、客户拜访、积累和开发新客户、产品展示、收集和更新客户信息；
3、拓展全国范围内各行业知名企业客户，如金融、银行、旅游、电商、物流、航空、运营商、酒店、餐饮等行业客户。
任职资格：
1、具有3年以上B端纯软件销售的`工作经验；
2、具有B端客户资源(金融、电商、物流、出行、运营商、政府等行业均可)。
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